Asas Forex

Unit Terkecil Mata Wang (point / pip) dan Contract Size

Point (pip) adalah unit terkecil pergerakan harga di forex. Satu point (pip) untuk pair GBP / USD  adalah 0.0001 manakala satu point untuk pair USD / JPY adalah 0.01. Contoh: Pair GBP / USD, pergerakan 1.8500 sampai 1.8550 adalah 50 point.

Nilai satu point (pip) bergantung kepada jumlah contract size (lot) dan mata wang yang digunakan. Contract Size (Lot) adalah jumlah terkecil dalam trading forex. Pada umumnya, contract size (lot) yang sering digunakan adalah Standard Lot, Mini Lot dan Micro Lot Standard Lot sama dengan $ 100,000, Mini Lot adalah $ 10.000 dan Micro Lot adalah $ 1000.

Seandainya broker forex anda menyokong Standard dan Mini Lot, maka ertinya anda boleh trade  dengan jumlah gandaan 100,000 dan 10,000. Contohnya: $ 30.000, $ 120,000, dan lain-lain.

 

 
Quote / rate mata wang

Quote forex terdiri dari harga 2 harga, iaitu harga yang lebih rendah (Bid) dan harga yang lebih  tinggi (Ask / Offer).

 
Bid adalah harga di mana broker forex (dealer) mahu membeli dari anda. Sedangkan Ask / Offer  merupakan harga di mana broker forex (dealer) mahu menjual kepada anda. Bid selalu lebih rendah dari Ask.

Perbezaan harga Bid dan Ask adalah Spread. Semakin kecil spread dealer forex semakin menguntungkan
peniaga.

Quote dari forex kelihatan seperti ini:

 

 

iaitu Quote EUR / USD Bid / Ask: 1.2293/96. Bererti harga jual ke broker anda 1.2293 dan harga beli broker adalah 1.2296. spreadnya 1.2296-1.2293 adalah 3 point.

 
Sila ambil perhatian:

 
Bila anda open posisi Buy (Long), ertinya anda membuka posisi dengan harga ask, dan kemudian  nantinya akan ditutup (close / liquid dan termasuk juga stop loss dan target profit) menggunakan harga bid.

Bila anda open posisi Sell (Short), ertinya anda membuka posisi dengan harga bid, dan kemudian  nantinya akan ditutup (close / liquid dan termasuk juga stop loss dan target profit) menggunakan harga ask.

Apakah erti posisi LONG dan SHORT?

Posisi LONG atau open BUY adalah kedudukan di mana seorang peniaga membeli mata wang pada harga tertentu dan bertujuan untuk menjualnya kemudian pada harga yang lebih tinggi.jadi pelabur tersebut mendapatkan keuntungan dari market yang naik (grafik pair naik). Misalnya anda membeli di kedudukan 1.1500 kemudian menjual di 1.1525 maka anda akan mendapat keuntungan sebanyak 25 point / pips.

LONG atau open BUY adalah mengharapkan harga pasangan mata wang (pair) NAIK agar profit. (grafik pair naik) Contoh: Long (BUY) eur / usd maka anda mengharapkan grafik eur / usd adalah NAIK atau euro menguat terhadap usd.

Naiknya harga suatu pair juga boleh anda ertikan mata wang di DEPAN pair tersebut menguat terhadap mata wang di belakang pair tersebut. Contoh: Carta harga Pair eur / usd NAIK maka ertinya euro menguat terhadap usd.

Harga yang digunakan sewaktu OPEN BUY / LONG adalah harga beli (ASK) dan harga yang digunakan waktu anda menutup / liquid adalah harga jual (BID).

Untuk kemudahan Posisi LONG seringkali disingkat BUY Posisi SHORT atau open SELL adalah kedudukan di mana seorang peniaga menjual suatu mata wang pada harga tertentu dan bertujuan untuk membeli dan pada harga yang lebih rendah. Jadi pelabur tersebut mendapatkan keuntungan dari market yang turun (grafik pair turun). SHORT atau open SELL adalah mengharapkan harga pasangan mata wang (pair) TURUN agar profit.

Contoh: Short (SELL) eur / usd maka anda mengharapkan grafik eur / usd adalah TURUN atau euro lemah terhadap usd.

Turunnya harga suatu pair juga boleh anda ertikan mata wang di DEPAN pair tersebut lemah terhadap mata wang di belakang pair tersebut. Contoh: Carta harga Pair eur / usd TURUN maka ertinya euro lemah terhadap usd.

Harga yang digunakan sewaktu OPEN SELL / SHORT adalah harga jual (BID) dan harga yang digunakan waktu anda menutup / liquid adalah harga beli (ASK). Untuk kemudahan Posisi SHORT seringkali disingkat SELL

 

 

High, Low, Open, Close

High: Adalah harga tertinggi tempoh itu dari awal tempoh (open) sampai akhir tempoh (close).Low: Adalah harga terendah tempoh itu dari awal tempoh (open) sampai akhir tempoh (close).Open: Adalah harga pembukaan tempoh itu.Close: Adalah harga penutup tempoh itu.

 

Market Order

Market order bererti anda akan membeli harga "ask" yang berlaku pada saat itu juga, atau menjual pada harga "bid" yang berlaku pada saat itu juga. Misalnya anda akan membeli pair EUR / USD, pasaran saat itu menunjukkan 1.2934/1.2938. Ini bererti broker anda mahu membeli EUR / USD daripada anda pada harga 1.2934 dan menjual ke anda dengan harga 1.2938.

 

Stop Order dan Limit Order (Pending Order)

Pending order adalah order automatik untuk membuka posisi Long / Short hanya apabila harga yang andaorder / mesej tercapai. Bila harga yang anda order belum tercapai, maka pending order masih akan aktif dan akan menunggu hingga harga yang anda order tersentuh. Pending order boleh dibahagikan kepada 2 iaitu Pending Order Stop dan Pending Order Limit.

Bila anda hanya ingin membeli di ATAS harga sekarang, gunakan Stop Order Buy. Dan bila anda hanya ingin menjual di BAWAH harga sekarang, gunakan Stop Order Sell.

Bila anda hanya ingin membeli di BAWAH harga sekarang, gunakan Limit Order Buy. Dan bila anda hanya ingin menjual di ATAS harga sekarang, gunakan Limit Order Sell.

Contoh: Harga ASK sekarang adalah 2.0000 dan anda hanya ingin membeli (LONG) jika harga bergerak ke 2.0050 maka anda boleh menggunakan Stop Order Buy. (Ingat open buy / Long harga yang digunakan adalah ASK! )

Contoh: Harga BID sekarang adalah 2.0000 dan anda hanya ingin menjual (SHORT) jika harga bergerak ke 1.9950 maka anda boleh menggunakan Stop Order Sell. (Ingat open sell / Short harga yang digunakan adalah harga BID! )

Contoh: Harga ASK sekarang adalah 2.0000 dan anda hanya ingin membeli (LONG) jika harga bergerak ke 1.9950 maka anda boleh menggunakan Limit Order Buy. (Ingat open buy / Long harga yang digunakan adalah ASK! )

Contoh: Harga BID sekarang adalah 2.0000 dan anda hanya ingin menjual (SHORT) jika harga bergerak ke 2.0050 maka anda boleh menggunakan Limit Order Sell. (Ingat open sell / Short harga yang digunakan adalah harga BID! )

 

Menghitung Profit / Loss (Keuntungan / Kerugian)

Pergerakan harga paling kecil dikira dalam unit point / pip. Nilai dari setiap point ini berubah-ubah mengikutjenis pasangan mata wang (pair), jumlah contract size yang digunakan.

Contract size biasanya disebutkan dalam unit lot, iaitu Standard lot (100,000), Mini lot (10.000), atau Micro lot (1000).

Untuk mata wang yang berakhiran / USD sebagai contoh (EUR / USD, GBP / USD, dan AUD / USD) caraperhitungan profit / loss adalah seperti berikut:

(Harga Jual - Harga Beli) x contract size x jumlah lot = Profit / Loss

Contoh:1. Buy 3 lot standard EUR / USD 1.2000Sell ​​(liquid) 3 lot EUR / USD 1.2010Profit = (1.2010 - 1.2000) x 100,000 x 3 = $ 300

2. Sell ​​1 lot standard GBP / USD 2.0001Buy (liquid) 1 lot GBP / USD 2.0000Profit = (1.2001 - 1.2000) x 100,000 x 1 = $ 10

 

Khusus mata wang yang berakhiran / USD, ada cara perhitungan mudah iaitu:

Dari kesimpulan di atas, maka bererti keuntungan 1 point untuk standard lot (100K) mata wang berakhiran / usd profitnya adalah $ 10. Sedangkan nilai 1 point untuk 1 lot mini (10K) adalah $ 1 dan untuk micro lot (1K) satu point bernilai $ 0.1

Untuk mata wang yang berawalan USD / contohnya (USD / JPY dan USD / CHF) cara pengiraan profit / loss adalah seperti berikut:

[(Harga Jual - Harga Beli) / Harga likuidasi] x contract size x jumlah lot = Profit / Loss

Contoh:1. Buy 1 lot standard USD / JPY 110.00Sell ​​(liquid) 1 lot USD / JPY 110.01Profit = [(110.01 - 110.00) / 110.01] x 100.000 x 1 = $ 9.09

Untuk mata wang campuran yang misalnya (EUR / JPY) cara pengiraan profit / loss adalah sebagai ini:

[(Harga Jual - Harga Beli) / Harga Penutupan USD / JPY] x contract size x jumlah lot = Profit / Loss

Contoh:1. Buy 1 lot standard EUR / JPY 162.70Sell ​​(liquid) 1 lot EUR / JPY 162.71Harga penutupan USD / JPY adalah 118.10Profit = [(162.71 - 162.70) / 118.10] x 100.000 x 1 = $ 8.47

 

 

Margin dan Leverage

Istilah leverage (faktor pengungkit, biasanya dalam nisbah 1:50, 1:100, 1:250, atau 1:500) dalam forex margin trading bererti jika anda ingin trading sebanyak $ 10,000, anda tak perlu menyediakan $ 10,000 tapi cukup, menyediakan margin $ 100 (leverage 1:100) sebagai dana jaminan kepada broker anda.

Jadi margin boleh diertikan jaminan yang ditahan sementara oleh broker semasa anda melakukan trade. Margin akan akan dikembalikan ke akaun anda setelah anda menutup / liquid kedudukan yang anda buka.

Misalnya anda mempunyai cash $ 1000 di broker yang mempunyai Leverage 1:100. Ertinya anda boleh trading dengan jumlah hingga mendekati $ 100,000 (atau hampir 100X ganda modal anda). Hal ini juga bererti bahawa untuk menggunakan contract size $ 100.000 anda memerlukan 1% margin iaitu $ 1000.

Contoh lain: anda mempunyai modal $ 500 dan broker anda mempunyai leverage 1:100, maka bila anda inginbuy menggunakan 1 lot mini (10.000) maka margin yang ditahan adalah sebanyak 1% daripada jumlah contract sizenya (10.000) iaitu (1% x 10,000) atau menggunakan margin $ 100.

Ertinya modal anda yang akan ditahan sementara dan dijadikan jaminan / margin oleh broker adalah sebanyak $ 100, bakinya $ 400 digunakan untuk menahan loss anda.

Dan bila suatu saat anda telah melikuidasi kedudukan tersebut maka margin yang $ 100 tadi akan dikembalikan kepada anda.

Keuntungan dari leverage adalah dengan modal lebih kecil anda boleh bertrading dengan jumlah contract size / lot yang sama dengan jika anda tak menggunakan Leverage.

Atau boleh dikatakan, dengan modal yang sama besar, anda boleh menggunakan contract size lebih besar daripada tak menggunakan Leverage. Maka dengan modal sama, anda mempunyai peluang mendapatkan profit per pip yang lebih besar.

 

 

 

 Fungsi Leverage Terhadap Ketahanan Margin

Sebagai contoh deposit modal awal anda sebanyak $ 300. Jika anda membuka 1 kedudukan trading mini lot(10000) memerlukan margin: 10000 (mini lot) x 0.002 (leverage 1:500) = $ 20. Maka modal yang ditahan sementara sebagai jaminan (margin) untuk membuka 1 mini lot gbp / usd adalah $ 20. Jadi sisa margin anda untuk menahan loss adalah: $ 300 - $ 20 = $ 280.

Profit dari mata wang gbp / usd untuk mini lot (10000) adalah $ 1 per point (pip). Maka dengan contoh di atas (margin yang tinggal adalah $ 280) boleh dikira kekuatan anda untuk menahan loss adalah $ 280 (margin yang tinggal) dibahagikan dengan profit per point (pip) = 1 iaitu: 280 / 1 = 280 point. Jadi kekuatan untuk menahan loss maksimum (sebelum terjadi margin call) adalah 280 point dengan andaian mata wang yang anda gunakan adalah gbp / usd dengan profit $ 1/point.

Bandingkan dengan leverage 1:100 yang bererti anda harus menyediakan modal margin sebanyak 10000 x 0.01, iaitu: $ 100 untuk membuka 1 kedudukan mini lot (10000) mata wang gbp / usd. Margin yang tinggal untuk menahan loss adalah 300 - 100 = 200. Profit per point gbp / usd mini lot adalah $ 1.

Sehingga kekuatan anda untuk menahan loss adalah 200 / 1 = 200 point sahaja. Kesimpulannya: Leverage berfungsi melipatgandakan nilai profit anda dengan modal awal yang relatif kecil, sekali gus meningkatkan kekuatan anda menahan loss. 

 

 

Target Profit, Stop Loss, dan Trailing Stop

Target profit adalah order untuk melikuidasi suatu kedudukan secara automatik pada harga tertentu ketikapeniaga telah memperoleh sejumlah profit.

•  Bila anda Open Buy / Long maka target terletak di ATAS harga anda membuka posisi Open Buy / Long. (Ingat! Open Buy / Long menggunakan ASK sedangkan Target mahupun Stop Loss mengikut harga BID)

Contoh: Buy EUR / USD 1.2000, Target Profit 1.2050 (untuk target 50 point profit)

 

• Bila anda Open Sell / Short maka target terletak di BAWAH harga anda membuka posisi Open Sell / Short. (Ingat! Open Sell / Short menggunakan harga BID sedangkan Target mahupun Stop Loss mengikut ASK)

Contoh: Sell EUR / USD 1.2050, Target Profit 1.2000 (untuk target 50 point profit)

Stop Loss adalah order untuk melikuidasi suatu kedudukan secara automatik pada harga tertentu untuk menghadkan kerugian yang mungkin berlaku jika market bergerak bertentangan dengan peniaga.

• Bila anda Open Buy / Long maka stop loss terletak di BAWAH harga anda membuka posisi Open Buy / Long. (Ingat! Open Buy / Long menggunakan ASK sedangkan Target mahupun Stop Loss mengikut harga BID)

Contoh: Buy EUR / USD 1.2050, Stop Loss 1.2000 (untuk stop loss 50 point loss)

• Bila anda Open Sell / Short maka stop loss terletak di ATAS harga anda membuka posisi Open Sell / Short. (Ingat! Open Sell / Short menggunakan harga BID sedangkan Target mahupun Stop Loss mengikut ASK)

Contoh: Sell EUR / USD 1.2000, Stop Loss 1.2050 (untuk stop loss 50 point loss)

 

 

 Trailing Stop adalah pembangunan dari stop loss, iaitu hanya akan berfungsi apabila anda TELAH PROFIT LEBIH DARI NILAI MINIMUM TERTENTU (misalnya minimum 15 point). Jadi bila anda belum profit lebih dari jumlah minimum trailing stop yang anda set, bererti kedudukan anda masih BERBAHAYA (Kecuali anda telah menggunakan stop loss). Jadi sebaiknya anda set stop loss dahulu, kemudian bila perlu dapat ditambah ciri trailing stop sebagai pelengkap. Dengan menggunakan ciri-ciri ini anda akan terhindar dari loss jika profit anda telah melebihi had minimum trailing stop.

Contoh:Buy EUR / USD 1.2050, Stop Loss 1.2000, Trailing Stop 15 point.Bila harga BID sekarang telah berada pada 1.2070 (telah profit 20 point) maka trailing stop akan menukar stop loss ke harga 1.2055 (20 point profit dikurangkan 15 point, iaitu profit +5 point). Ertinya profit anda telah dilock 5 point (pada kedudukan stop loss baru yang berada pada 1.2055).

Point A: Dan bila harga ternyata bergerak turun ke 1.2055 maka automatik akan terlikudasi pada profit 5 point. Ertinya anda sudah tak mungkin loss lagi kerana telah dilock.

Tetapi bila harga tidak turun (mengikut point A) melainkan harga terus naik dari 1.2050 ke 1.2095 (telah profit 45 point) maka trailing stop akan mengubah stop loss ke harga 1.2080 (45 point profit dikurangkan 15 point, iaitu profit +30 point). Ertinya profit anda telah dilock 30 point (pada kedudukan stop loss baru yang berada pada 1.2080).

 

Margin Call

Margin call bererti pembubaran secara "paksa" yang dilakukan oleh broker kerana akaun anda tak mempunyai dana yang cukup untuk mengcover / menutupi kedudukan anda yang rugi. Sebagai contoh deposit modal awal anda sebanyak $ 300. Jika anda membuka 1 kedudukan trading mini lot (10000) memerlukan margin: 10000 (mini lot) x 0.002 (leverage 1:500) = $ 20. Maka modal yang ditahan sementara sebagai jaminan (margin) untuk membuka 1 mini lot gbp / usd adalah $ 20. Jadi sisa margin anda untuk menahan loss adalah: $ 300 - $ 20 = $ 280.

Bila floating loss (rugi) anda mencapai $ 280 maka tak ada margin / dana tinggal untuk menahan loss (Available margin = 0), sehingga satu per satu kedudukan anda akan ditutup automatik oleh broker (margin $20 akan kembali sehingga margin anda bertambah $ 20).

 

Teknik Hedging

Hedging adalah suatu keadaan di mana kita membuka 2 kedudukan bertentangan dengan mata wang yang sama. Contohnya membuka open posisi buy EUR / USD, lalu kemudian sell EUR / USD. Seringkali hedging digunakan jika harga berbalik arah dan peniaga tak ingin kerugian bertambah besar tanpa cut loss (menutup kedudukan tersebut walaupun rugi). Pada umumnya, mereka menggunakan teknik ini tanpa stop loss. Istilah lain dari hedging adalah locking. Jadi misalnya anda buy lalu harga berbalik dan kedudukan anda masih floating loss (rugi mengambang) 20 point anda boleh open sell pada mata wang yang sama jadi rugi tersebut anda lock hanya 20 point saja.

 

Teknik Average

Average adalah salah satu cara untuk meminimumkan kekalahan dengan cara membuka posisi yang sama. Contohnya open buy yang pertama anda sudah kalah -100 mata maka anda akan membuka kedudukan open buy lagi, maka jika kemudian harga bergerak turun mencapai 100 mata maka anda akan mendapati kedudukan seperti ini: open posisi pertama anda menjadi profit 0 sementara open posisi ke dua menjadi profit +100 jika berlaku demikian maka anda masih boleh mendapatkan profit.